म्युचुअल फंड में हर साल अच्छा रिटर्न मिलता है जिसमें से: लिक्विड फंड: 5-6%, कभी-कभी 7% तक। डेट फंड: 8-12% इक्विटी फंड: ब्लू-चिप फंड: 12-15% मिडकैप और स्मॉल-कैप फंड: 15-20% तक का रिटर्न मिलता है
म्यूचुअल फंड बैंकों की तरह फिक्स रिटर्न नहीं देता है। म्युचुअल फंड मिलने वाला रिटर्न हर साल अलग-अलग होते हैं औरमार्केट के परफॉर्मेंस पर निर्भर करते हैं। ये रिटर्नमार्केट के परफॉर्मेंस, फंड के प्रकार और इन्वेस्टमेंट टाइम जैसे कई कारकों के आधार पर काफी भिन्न हो सकते हैं। हमें यह ध्यान देना चाहिए कि इक्विटी फंड में रिस्क ज्यादा होता है जिसमें अगर शेयर मार्केट गिरता है तो गिरतेमार्केट में रिटर्न नेगेटिव भी हो सकता है।
आज के समय म्युचुअल फंड में निवेश करना बहुत ही आसान हो चुका है तो ऐसे में हर एक म्युचुअल फंड निवेश करने वाले के मन में यह प्रश्न जरूर आता है कि म्युचुअल फंड में कितना रिटर्न मिलता है – mutual fund me kitna return milta hai, 1 साल में म्यूचुअल फंड कितना रिटर्न देता है यह प्रश्न काफी प्रॉब्लम देता है इसलिए चलिए विस्तार से जानते हैं
mutual fund kitna return deta hai – म्यूचुअल फंड में आपको कितना रिटर्न मिलता है
म्यूचुअल फंड(Mutual Fund)में रिटर्न फंड के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होता है। लिक्विड फंड,(Liquid fund) जो कम रिस्क वाले होते हैं, लगभग 5-6% रिटर्न देते हैं, कभी-कभी 7% तक पहुँच जाते हैं। डेट फंड(Debt fund) आम तौर पर 8% से 12% के बीच रिटर्न देते हैं। इक्विटी फंड(Equity fund)में ज़्यादा रिटर्न मिलने की संभावना होती है, ब्लू-चिप फंड औसतन 12-15% और मिडकैप और स्मॉल-कैप फंड संभावित रूप से 15-20% तक पहुँच सकते हैं। हालाँकि, इक्विटी फंड में ज़्यादा रिस्क भी होता है, खासकर शॉर्ट टाइम में।
| Mutual Fund | Average Annual Return (over approx. 14 years) |
| Nippon Small Cap | 24% |
| Kotak Small Cap | 22% |
| SBI Small Cap | 22% |
| Axis Small Cap | 15% |
| HDFC Small Cap | 14% (over 20 years) |
| Quant Small Cap | 22% (over 5 years) |
| SBI Equity Hybrid Fund | 14% (over 20 years) |
| ICICI Equity and Debt Fund | 16% (over 10 years) |
| HDFC Hybrid Fund | 15% (over 10 years) |
ऐतिहासिक रूप से, स्मॉल-कैप फंड ने अन्य प्रकार के फंड की तुलना में ज्यादा औसत रिटर्न दिया है, लेकिन वे ज्यादा रिस्क के साथ भी आते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ टॉप परफॉर्मेंस करने वाले स्मॉल-कैप फंड(Small cap fund) ने विभिन्न अवधियों में 15% से 24% तक का औसत वार्षिक रिटर्न दिया है।
म्यूचुअल फंड में आपको कितना रिटर्न मिलता है
- म्यूचुअल फंड में मिलने वाला रिटर्न तय नहीं होता और यह कई कारकों पर निर्भर करता है, जिसमें खास फंड, इन्वेस्टमेंट टाइम औरमार्केट की स्थितियां शामिल हैं।
- यह ध्यान रखना जरूरी है कि म्यूचुअल फंड बैंक में फिक्स्ड डिपॉजिट की तरह गारंटीड रिटर्न नहीं देते हैं। रिटर्न अंतर्निहित निवेश के परफॉर्मेंस के आधार पर उतार-चढ़ाव करता है।
- ऐतिहासिक रूप से, स्मॉल-कैप फंड ने अन्य प्रकार के फंड की तुलना में उच्च औसत रिटर्न दिया है। ऐसे कई सारे स्मॉल कैप फंड मौजूद है जिन्होंने अलग-अलग अवधि में 15% से 24% तक के औसत वार्षिक रिटर्न दिया है।
- हालांकि, स्मॉल-कैप फंड में रिस्क भी ज्यादा होता है। उनके रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है और कुछ वर्षों में नेगेटिव रिटर्न की संभावना भी होती है।
- मध्यम रिस्क के साथ ज्यादा बैलेंस रिटर्न चाहने वालों के लिए, हाइब्रिड एग्रेसिव फंड (जिन्हें बैलेंस फंड भी कहा जाता है) की सिफारिश की जाती है। ये फंड आमतौर पर इक्विटी में लगभग 65% और डेट इंस्ट्रूमेंट में 35% निवेश करते हैं।
- म्युचुअल फंड से अच्छा रिटर्न पाने के लिए म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट करना चाहिए। यह चक्रवृद्धि(compounding) ब्याज की शक्ति से लाभ उठाने और संभावित रूप से उच्च रिटर्न पानी के लिए आपको कम से कम 10 से 15 वर्षों तक म्युचुअल फंड में निवेश करना चाहिए ।
- आखिरकार, म्यूचुअल फंड में आपको मिलने वाला रिटर्न कई कारकों के संयोजन पर निर्भर करता है, और निवेश करने से पहले अपने रिस्क सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
म्यूचुअल फंड पर रिटर्न को प्रभावित करने वाले कुछ कारक क्या हैं?
म्यूचुअल फंड पर रिटर्न कई कारकों से प्रभावित होते हैं। इनमें शामिल हैं:
मार्केट का परफॉर्मेंस:
म्यूचुअल फंडमार्केट में निवेश करते हैं, और उनके रिटर्न मेंमार्केट के परफॉर्मेंस के आधार पर उतार-चढ़ाव होता है। अगरमार्केट अच्छा परफॉर्मेंस कर रहा है, तो रिटर्न ज्यादा होने की संभावना है, और इसके विपरीत।
खर्च:
म्यूचुअल फंड प्रबंधन और अन्य खर्चों के लिए Charges लेते हैं, जो समग्र रिटर्न को कम कर सकते हैं। आपको यह खर्च लगभग 2% के सामान्य व्यय अनुपात(Expense ratio)तक पड़ सकता है।
निवेश समय क्षितिज:
निवेश अवधि के आधार पर रिटर्न में काफी भिन्नता हो सकती है। दस्तावेज़ इस बात पर जोर देता है कि म्यूचुअल फंड लंबी अवधि के निवेश के लिए सबसे उपयुक्त हैं, आदर्श रूप से 10-15 साल या उससे ज्यादा समय तक चलने वाले।
फंड का प्रकार:
विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंड में अलग-अलग रिस्क और रिटर्न प्रोफाइल होते हैं। उदाहरण के लिए, स्मॉल-कैप फंड ने ऐतिहासिक रूप से उच्च रिटर्न दिया है, लेकिन ज्यादा बैलेंस या परंपरागत फंड की तुलना में ज्यादा रिस्क के साथ आते हैं।
फंड मैनेजर का परफॉर्मेंस:
फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और निवेश रणनीतियाँ फंड के रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड, जहां प्रबंधक निवेश संबंधी निर्णय लेता है, का लक्ष्य इंडेक्स फंड से बेहतर परफॉर्मेंस करना होता है, जो केवलमार्केट सूचकांक का अनुसरण करते हैं।
पिछले 14 वर्षों में म्यूचुअल फंड की औसत रिटर्न दर क्या है?
पिछले 14 वर्षों में म्यूचुअल फंड की औसत रिटर्न दर विशिष्ट फंड के आधार पर अलग-अलग होती है। हालांकि, स्मॉल-कैप फंड के लिए औसत रिटर्न, जिन्हें उच्च रिस्क और उच्च इनाम माना जाता है, आमतौर पर 15% से 24% की सीमा में आता है।
उदाहरण के लिए, विशेष रूप से एसबीआई स्मॉल कैप, निप्पॉन स्मॉल कैप, कोटक स्मॉल कैप और एक्सिस स्मॉल कैप फंड के परफॉर्मेंस काफी अच्छी रही है।
पिछले 14 वर्षों में इनमें से प्रत्येक फंड के लिए औसत वार्षिक रिटर्न की गणना करने के बाद, परिणाम एक्सिस स्मॉल कैप के लिए 15% से लेकर निप्पॉन स्मॉल कैप के लिए 24% तक हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये आंकड़े एक विशिष्ट समय अवधि में औसत दर्शाते हैं और भविष्य के परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं देते हैं।
म्यूचुअल फंड रिटर्न मार्केट की स्थितियों और अन्य कारकों के आधार पर उतार-चढ़ाव करते हैं, और निवेश निर्णय लेने से पहले गहन अध्ययन करना और व्यक्तिगत रिस्क सहनशीलता पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
म्यूचुअल फंड में आपको कितना ब्याज मिलता है?
- म्यूचुअल फंड ब्याज नहीं देते हैं। ब्याज के बजाय, म्यूचुअल फंड स्टॉक, बॉन्ड या अन्य परिसंपत्तियों में अपने अंतर्निहित निवेश के परफॉर्मेंस के आधार पर रिटर्न उत्पन्न करते हैं। ये रिटर्नमार्केट के परफॉर्मेंस, फंड के प्रकार और इन्वेस्टमेंट टाइम जैसे कई कारकों के आधार पर काफी भिन्न हो सकते हैं।
- वीडियो में उल्लेख किया गया है कि, ऐतिहासिक रूप से, स्मॉल-कैप फंड ने अन्य प्रकार के फंड की तुलना में ज्यादा औसत रिटर्न दिया है, लेकिन वे ज्यादा रिस्क के साथ भी आते हैं।
- उदाहरण के लिए, कुछ टॉप परफॉर्मेंस करने वाले स्मॉल-कैप फंड ने विभिन्न अवधियों में 15% से 24% तक का औसत वार्षिक रिटर्न दिया है। हालाँकि, ये आँकड़े औसत दर्शाते हैं और भविष्य के परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं देते हैं।
- यदि आप मध्यम रिस्क के साथ ज्यादा बैलेंस रिटर्न की तलाश कर रहे हैं, तो हाइब्रिड एग्रेसिव फंड (जिसे बैलेंस फंड भी कहा जाता है) का का चुनाव अच्छा रहेगा। ये फंड आमतौर पर इक्विटी में लगभग 65% और डेट इंस्ट्रूमेंट में 35% आवंटित करते हैं।
- अंततः, म्यूचुअल फंड में आपको मिलने वाला रिटर्न कई कारकों के संयोजन पर निर्भर करता है, और निवेश करने से पहले अपने रिस्क सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों पर विचार करना महत्वपूर्ण है।
- म्यूचुअल फंड में आपको कितना ब्याज मिलता है? म्यूचुअल फंड में मिलने वाला रिटर्न फंड के प्रकार औरमार्केट की स्थितियों के आधार पर काफी भिन्न हो सकता है।
म्यूचुअल फंड में रिस्क को कम करने के लिए एक अच्छी स्ट्रेटजी ?
म्यूचुअल फंड में रिस्क को कम करने के लिए, अनुशंसित रणनीति एक बैलेंस फंड या हाइब्रिड एग्रेसिव फंड में निवेश करना है। ये फंड आमतौर पर इक्विटी में लगभग 65% और डेट इंस्ट्रूमेंट में 35% निवेश करते हैं। यह विविधीकरण शुद्ध इक्विटी फंड में निवेश की तुलना में रिस्क को कम करने में मदद करता है।
म्युचुअल फंड में रिस्क को कम करने के तरीके के रूप में SIP (व्यवस्थित निवेश योजना) उपयोग किया जाना चाहिए। SIP के साथ, आप नियमित रूप से एक फिक्स अमाउंट का निवेश करते हैं, जो आपको समय के साथ अपने म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद कीमतों का औसत निकालने की अनुमति देता है। यह अस्थिर मार्केटों में विशेष रूप से फायदेमंद हो सकता है।
इसके अतिरिक्त, म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट करना चाहिए। यह चक्रवृद्धि(compounding) की शक्ति से लाभ उठाने और संभावित रूप से उच्च रिटर्न अर्जित करने के लिए 10-15 वर्षों के न्यूनतम निवेश क्षितिज का सुझाव देता है, जबकिमार्केट में उतार-चढ़ाव को भी बराबर करने का समय देता है।
1 साल में म्यूचुअल फंड कितना रिटर्न देता है?
विभिन्न प्रकार के म्युचुअल फंड में औसतन 15 से 20% तक का रिटर्न मिलता है
म्यूचुअल फंड में पैसा डूब जाता है क्या?
म्युचुअल फंड में मार्केट रिस्क बहुत ज्यादा निर्भर करता है अगर मार्केट में बहुत बड़ी हलचल हो गई मार्केट गिर गया तो आपका निवेश भी नुकसान में जा सकता है
क्या हम 6 महीने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं?
हां, आप 6 महीने के लिए कोई भी शॉर्ट टाइम म्युचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं
म्यूचुअल फंड में कितना पैसा लगाना चाहिए?
म्युचुअल फंड में आप अपनी इनकम का लगभग 10 से 20% तक का निवेश कर सकते हैं यह आपके लिए काफी सही रहेगा