इंडेक्स फंड क्या है? इंडेक्स फंड के प्रकार, इंडेक्स फंड के फायदे और नुकसान – Index fund meaning in Hindi 

इंडेक्स फंड क्या है? इंडेक्स फंड के प्रकार, इंडेक्स फंड के फायदे और नुकसान,Index fund meaning in Hindi, इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें , इंडेक्स फंड और म्युचुअल फंड में अंतर

आज के समय तकनीकीऔर इंटरनेट की सुगमता के कारण लोग म्युचुअल फंड और शेयर मार्केट(Share market) में काफी ज्यादा रुचि लेने लगे हैं म्युचुअल फंड्स(Mutual Fund) में लोग काफी ज्यादा निवेश कर रहे हैं और म्युचुअल फंड ने कम जोखिम के साथ में अच्छा रिटर्न देने की कोशिश की है। म्युचुअल फंड में बहुत सारे फंड होते हैं जिनमें से इंडेक्स फंड एक है इंडेक्स फंड में भी काफी प्रकार होते हैं विभिन्न प्रकार की इन्वेस्टमेंट और रिटर्न होते हैं। 

जो नए निवेशक कम पैसों के साथ में और कम रिस्क के साथ में निवेश करना चाहता है इंडेक्स फंड में निवेश कर सकता है इंडेक्स फंड एक बहुत ही अच्छा और एक ग्रंथ वाला फंड है जो समय के साथ में हाई रिटर्न देता है। इंडेक्स फंड में पैसा कंपाउंडिंग इफेक्ट के साथ में बढ़ता है इंडेक्स फंड में पैसा लंबे समय में बहुत अच्छा रिटर्न देता है।

अगर आप भी जानना चाहते हैं कि इंडेक्स फंड क्या है ? Index fund meaning in Hindi , इंडेक्स फंड के प्रकार , इंडेक्स फंड में निवेश कैसे करें , इंडेक्स फंड और म्युचुअल फंड में अंतर , चलिए विस्तार से जानते हैं। 

 

हालाँकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि किसी भी निवेश के साथ रिटर्न की कोई गारंटी नहीं है, और इंडेक्स फंड जोखिम से बचे हुए नहीं हैं।

इंडेक्स फंड क्या है? – What is index fund in Hindi 

इंडेक्स फंड एक प्रकार का इक्विटी म्युचुअल फंड होता है जो की एक विशेष प्रकार के स्टॉक मार्केट के इंडेक्स को ही ट्रैक करता है। इसका मतलब यह है कि इंडेक्स फंड का निवेश उद्देश्य उस सूचकांक के प्रदर्शन को दोहराना है जिसे वह ट्रैक करता है। इंडेक्स फंड एक्टिवली मैनेज नहीं होते हैं, इंडेक्स फंड को पैसिव तरीके से मैनेज किया जाता है जिसका अर्थ होता है कि इंडेक्स फंड मैनेजर अच्छे प्रदर्शन करने के प्रयास मेंसक्रिय रूप से ट्रेडिंग नहीं करता है।

 

इसकी बजाय फंड मैनेजर केवल उन्हीं शेयर्स को खरीदना है और अपने पास रखता है जो कि इस इंडेक्स को और ऊंचा बनाते हो अर्थात फायदा पहुंचाते हो ।यही चीज यही बात इंडेक्स फंड को अन नए निवेशक के लिए एक अच्छा ऑप्शन बनता है जो कम पैसों के साथ में, डायवर्सिफिकेशन पोर्टफोलियो बनाने की तलाश में है जो शेयर बाजार के प्रदर्शन को ट्रैक करता है।

 

इंडेक्स फंड का मतलब क्या होता है? – Index fund meaning in Hindi 

इंडेक्स फंड का मतलब एक ऐसे म्युचुअल फंड से है या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) है जो एक विशेष प्रकार के बाजार के इंडेक्स को ट्रैक करता हो। 

इंडेक्स फंड में निवेश के कुछ प्रमुख लाभ हैं। सबसे पहले, इंडेक्स फंड आमतौर पर बहुत विविध होते हैं, जो जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं। दूसरा, इंडेक्स फंड अक्सर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम महंगे होते हैं। तीसरा, इंडेक्स फंड समय के साथ अच्छा रिटर्न दे सकते हैं। 

इंडेक्स फंड कैसे काम करता है ? How do Index Funds work?

जैसे कि आपने पढ़ लिया इंडेक्स फंड ही म्युचुअल फंड की तरह ही होते हैं और यह शेयर मार्केट का ही एक अभिन्न अंग है उदाहरण के लिए मान लीजिए जैसे कि इंडेक्स फंड निफ्टी 50(Nifty 50) को ही ट्रैक कर रहा है। 

इंडेक्स फंड शेयर मार्केट में डायरेक्ट निवेश न हो करके एक इनडायरेक्ट निवेश होता है, आपके पैसे पर आपका कोई कंट्रोल नहीं होता है इस फंड मैनेजर मैनेज करते हैं।

इसलिएफंड मैनेजर के पोर्टफोलियो में समान अनुपात में 50 स्टॉक है। फंड मैनेजर केवल उन्हीं स्टॉक और कंपनी के शेयर्स का चुनाव करेगाजिसमें फिलहाल में ग्रोथ हो और वह आपके लिए सही है और एक लंबे समय के लिए फायदेमंद हो, इंडेक्स फंड को एक्टिवली मैनेज नहीं किया जाता है अर्थात इसे निष्क्रिय रूप से मैनेज किया जाता है तो यह है फंड मैनेजर अपने निवेशक कोफायदा पहुंचाने के लिए हर संभव प्रयास करते हैं। इंडेक्स फंडहर एक उसे कंपनी के शेयर्स में निवेश करता हैजिसे इंडेक्स ट्रैक करता हो।

 

इंडेक्स फंड कितने तरह से मैनेज होते हैं ? 

इंडेक्स फंड दो प्रकार से मैनेज किए जाते हैं:

Actively manage index fund: ये फंड इंडेक्स में शेयरों का सक्रिय रूप से व्यापार करके इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयास करते हैं।

Passive manage index fund: ये फंड इंडेक्स के सभी शेयरों को समान अनुपात में खरीदकर इंडेक्स को ट्रैक करते हैं।

एक्टिवली मैनेज इंडेक्स फंड पैसिवली मैनेज इंडेक्स फंड की तुलना में ज्यादा खर्च करवाते हैं इसमें आपका ज्यादा खर्च लग जाएगा। हालाँकि, एक्टिवली मैनेज इंडेक्स फंड कुछ मामलों में उच्च रिटर्न भी प्रदान कर सकते हैं। 

निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इंडेक्स फंड को आम तौर पर ज्यादातर निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प माना जाता है क्योंकि वे कम महंगे होते हैं और इंडेक्स के खराब प्रदर्शन का जोखिम कम होता है।

इंडेक्स फंड कितने प्रकार के होते हैं? – Index fund types in Hindi 

• इक्विटी इंडेक्स फंड – Equity Index Funds
• बॉन्ड इंडेक्स फंड – Bond Index Funds
• सेक्टर इंडेक्स फंड – Sector Index Funds
• कमोडिटी इंडेक्स फंड – Commodity Index Funds
• अंतर्राष्ट्रीय सूचकांक निधि – International Index Funds
• लाभांश सूचकांक निधि – Dividend Index Funds
• ग्रोथ इंडेक्स फंड – Growth Index Funds
• मूल्य सूचकांक निधि – Value Index Funds
• स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड – Small-Cap Index Funds

 

इक्विटी इंडेक्स फंड – Equity Index Funds

इक्विटी इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो स्टॉक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है। फंड मैनेजर निवेश के लिए सक्रिय रूप से व्यक्तिगत स्टॉक नहीं चुनता है, बल्कि इंडेक्स में शामिल सभी स्टॉक खरीदता है। यह इक्विटी इंडेक्स फंड को अपेक्षाकृत निष्क्रिय निवेश बनाता है, और वे उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकते हैं जो शेयर बाजार के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए कम लागत वाले तरीके की तलाश में हैं।

बॉन्ड इंडेक्स फंड – Bond Index Funds

बॉन्ड इंडेक्स फंड भी एक म्युचुअल फंड ही होता है जो बॉन्ड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है। बंद इंडेक्स फंड में फंड मैनेजर पैसा  बॉन्ड इंडेक्स में निवेश करता है ।

सेक्टर इंडेक्स फंड – Sector Index Funds

सेक्टर इंडेक्स फंड एक विशेष सेक्टर के इंडेक्स को ट्रैक करता है जो शेयर बाजार के एक विशिष्ट सेक्टर के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। जैसे स्वास्थ्य सेवा तकनीकी बैंकिंग और अन्य क्षेत्रों में पूंजी एकत्रित किया जाता है।

कमोडिटी इंडेक्स फंड – Commodity Index Funds

कमोडिटी इंडेक्स फंड कमोडिटी के इंडेक्स के डाटा को ट्रैक करते हैं। कम्युनिटी इंडेक्स फंड सीधे फिजिकल कमोडिटी की खरीद किए बिना ही पैसा कमोडिटी मार्केट में लगाया जाता है , यह अपने निवेश में विविधता प्रदान करते हैं और मुद्रास्फीति से भी बहुत हद तक बचा कर रखते हैं। 

अंतर्राष्ट्रीय सूचकांक निधि – International Index Funds

इंटरनेशनल इंडेक्स फंड एक अंतरराष्ट्रीय बाजार के डाटा को ट्रैक करता है जो कि भारत से बाहर स्थित कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है। कुछ अलग-अलग प्रकार के अंतर्राष्ट्रीय इंडेक्स फंड हैं। इंटरनेशनल इंडेक्स फंड अपने निवेशकों को एक भौगोलिक सीमा से बाहर पूरी दुनिया केवृद्धि और आर्थिक समृद्धि से फायदा उठाने का मौका देते हैं।

लाभांश सूचकांक निधि – Dividend Index Funds

डिविडेंड इंडेक्स फंड उन शेयर्स और उन स्टॉक पर आधारित होते हैं जो की सर्वाधिक डिविडेंड प्रदान करते हैं जिससे निवेशकों को एक अच्छा पैसा प्राप्त हो और उनके पोर्टफोलियो में वृद्धि हो 

ग्रोथ इंडेक्स फंड – Growth Index Funds

इंडेक्स फंड ऐसे स्टॉक में निवेश करता है जो ऐसे शेयरों में निवेश करता है जिनके समग्र बाजार की तुलना में तेज दर से बढ़ने की उम्मीद होती है। कुछ अलग-अलग प्रकार के ग्रोथ इंडेक्स फंड हैं, लेकिन वे सभी निवेशकों को उन शेयरों में निवेश प्रदान करने का एक ही लक्ष्य साझा करते हैं जिनमें उच्च वृद्धि की संभावना है। 

मूल्य सूचकांक निधि – Value Index Funds

वैल्यू इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो उन शेयरों में निवेश करता है जिन्हें अंडरवैल्यूड माना जाता है। मूल्य निवेशकों का मानना है कि ये स्टॉक अपने आंतरिक मूल्य से कम कीमत पर कारोबार कर रहे हैं, और उनमें समय के साथ बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता है। 

स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड – Small-Cap Index Funds

स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो स्मॉल-कैप शेयरों में निवेश करता है। स्मॉल-कैप स्टॉक 2 बिलियन डॉलर से कम बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियां हैं। ये फंड निवेशकों को स्मॉल-कैप शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश प्रदान कर सकते हैं, जो जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं। स्मॉल-कैप इंडेक्स फंड भी आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम महंगे होते हैं, जो लंबे समय में निवेशकों का पैसा बचा सकते हैं।

इंडेक्स फंड सभी अनुभव स्तरों के निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय विकल्प हैं। वे उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हैं जो अपने पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित किए बिना शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं। इंडेक्स फंड विविधीकरण, कम लागत और दीर्घकालिक विकास की क्षमता प्रदान कर सकते हैं।

 

इंडेक्स फंड के फायदे – Index fund benefits in Hindi

इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित निवेश फंड हैं जो एक विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, इंडेक्स फंड के फायदे निम्नलिखित दिए गए हैं:

कम खर्च

 इंडेक्स फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम लागत वाले होते हैं क्योंकि उनके पास फंड मैनेजर को काम पर रखने और प्रबंधित करने का समान खर्च नहीं होता है।

पोर्टफोलियो में विविधीकरण:

 इंडेक्स फंड विविधीकरण प्रदान करते हैं, जो जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं। शेयरों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करके, इंडेक्स फंड निवेशकों को उनके पोर्टफोलियो पर किसी एक स्टॉक के प्रदर्शन के प्रभाव को कम करने में मदद करते हैं।

तरलता: / लिक्विडिटी 

इंडेक्स फंड तरल होते हैं, जिसका अर्थ है कि इन्हें आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है। यह उन्हें उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प बनाता है जिन्हें अपने पैसे तक शीघ्रता से पहुंचने में सक्षम होने की आवश्यकता होती है।

कर दक्षता / tax efficiency

 इंडेक्स फंड कर-कुशल होते हैं, जिसका अर्थ है कि वे निवेशकों को करों पर पैसा बचाने में मदद कर सकते हैं।कुल मिलाकर, इंडेक्स फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो अपने पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने की चिंता किए बिना शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं। वे कम लागत, विविधीकरण, तरलता और कर दक्षता सहित कई लाभ प्रदान करते हैं।

म्युचुअल फंड और इंडेक्स फंड में अंतर – Index fund versus Mutual Fund 

म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड दोनों प्रकार के निवेश फंड हैं जो निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं और स्टॉक, बॉन्ड या अन्य परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं। हालाँकि, दोनों प्रकार के फंडों के बीच कुछ प्रमुख अंतर हैं।

Here is a table that summarizes the key differences between mutual funds and index funds:

Feature	Mutual Fund	Index Fund
Management	Active	Passive
Expense Ratio	Higher	Lower
Risk	Higher	Lower
Diversification	Good	Good
Potential Returns	Varies	Depends on the index

 

निवेश उद्देश्य: 

म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड के अलग-अलग निवेश उद्देश्य होते हैं। म्यूचुअल फंड को सक्रिय रूप से प्रबंधित या निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जा सकता है। सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों का प्रबंधन एक पेशेवर फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है जो फंड की ओर से निवेश संबंधी निर्णय लेता है। निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंड एक इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, 

 

पोर्टफोलियो संरचना: 

म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड की पोर्टफोलियो संरचना भी भिन्न हो सकती है। म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के स्टॉक, बॉन्ड और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश कर सकते हैं। इंडेक्स फंड आमतौर पर स्टॉक या बॉन्ड की एक संकीर्ण श्रेणी में निवेश करते हैं जो उनके द्वारा ट्रैक किए जाने वाले इंडेक्स में शामिल होते हैं।

व्यय अनुपात (expense ratio)

व्यय अनुपात एक शुल्क है जो म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड निवेशकों से लेते हैं। व्यय अनुपात फंड चलाने की लागत को दर्शाता है, जिसमें फंड मैनेजर की फीस और अन्य खर्च शामिल हैं। इंडेक्स फंड में आम तौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम व्यय अनुपात होता है।

प्रदर्शन(Performance )

 म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड का प्रदर्शन निवेश उद्देश्य, पोर्टफोलियो संरचना और व्यय अनुपात के आधार पर भिन्न हो सकता है। हालाँकि, अध्ययनों से पता चला है कि लंबी अवधि में इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

अंततः, आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प आपके व्यक्तिगत निवेश लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज पर निर्भर करेगा। यदि आप एक शुरुआती निवेशक हैं या आप निवेश के लिए कम लागत वाला तरीका तलाश रहे हैं, तो इंडेक्स फंड आपके लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है। 

 

ETF और इंडेक्स फंड में अंतर 

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और इंडेक्स फंड दोनों प्रकार के निवेश फंड हैं जो एक विशिष्ट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं। हालाँकि, दोनों के बीच कुछ प्रमुख अंतर हैं।

ईटीएफ का कारोबार व्यक्तिगत स्टॉक की तरह स्टॉक एक्सचेंजों पर किया जाता है, जबकि इंडेक्स फंड का नहीं। इसका मतलब यह है कि ईटीएफ को पूरे दिन खरीदा और बेचा जा सकता है, जबकि इंडेक्स फंड का कारोबार केवल दिन के अंत में किया जा सकता है।

ईटीएफ आमतौर पर इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक तरल होते हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें कीमत को प्रभावित किए बिना अधिक आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है। दूसरी ओर, इंडेक्स फंड कम तरल हो सकते हैं, खासकर यदि वे छोटे हों।

ईटीएफ और इंडेक्स फंड के बीच एक और अंतर उनके प्रबंधन का तरीका है। ईटीएफ को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, जिसका अर्थ है कि वे केवल अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं। दूसरी ओर, इंडेक्स फंड को सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जा सकता है, जिसका अर्थ है कि फंड मैनेजर यह निर्णय ले सकता है कि इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने के लिए कौन से स्टॉक खरीदने और बेचने हैं।

सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों में आमतौर पर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में अधिक शुल्क होता है।

इंडेक्स फंड का नुकसान – Disadvantage of Index fund In Hindi

इंडेक्स फंड के कुछ नुकसान हैं जिनसे निवेशकों को अवगत होना चाहिए।सबसे पहले, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम तरल हो सकते हैं। इसका मतलब यह है कि जरूरत पड़ने पर इंडेक्स फंड को जल्दी से बेचना अधिक कठिन हो सकता है।

दूसरा, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में विकास की उतनी संभावनाएं प्रदान नहीं कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इंडेक्स फंड केवल इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड बाजार से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयास कर सकते हैं।

तीसरा, इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में अधिक शुल्क ले सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इंडेक्स फंड आमतौर पर निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, जिसके लिए फंड मैनेजर को कम प्रयास की आवश्यकता होती है।

कुल मिलाकर, इंडेक्स फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो कम लागत वाले, विविध निवेश की तलाश में हैं। हालांकि, निवेश से पहले इंडेक्स फंड के संभावित नुकसान के बारे में जानना जरूरी है।

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