ETF meaning in Hindi,ईटीएफ क्या है? – ईटीएफ अर्थात (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक प्रकार का निवेश करने वाला फंड है जिसको स्टॉक की तरह ही स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड किया जाता है । ईटीएफ का मैनेजमेंट पैसिव तरीके से किया जाता है , जिसका अर्थ यह होता है कि फंड मैनेजर एट को एक्टिव तरीके से मैनेज नहीं करता है ईटीएफ अर्थात एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक विशेष मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं।
आज के इस टेक्नोलॉजी भरे जमाने में Investing और Trading को बहुत ही सरल बना दिया है वर्तमान समय में भारत में लगभग 12 करोड़ डिमैट अकाउंट(Demat account) ओपन हो चुके हैंऔर लोग इन Demat account के माध्यम से ट्रेडिंग Mutual Fund Share market में इन्वेस्ट कर रहे हैं
जिस प्रकार इन्वेस्ट करने के लिए Mutual Fund, INDEX fund और अन्य प्रकार के फंड होते हैं उसी प्रकार ETF एक Exchange traded fund होता है जिसमें अपना पैसा लगा कर अपने पैसे को ग्रो कर सकते है ,ETF Kya hai – ईटीएफ क्या है, etf meaning in Hindi, विस्तार से जानते हैं कि ईटीएफ में निवेश कैसे करें,
ETF kya hai in hindi – ईटीएफ क्या है ?
एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) बहुत सारे निवेश फंड का एक संग्रह होता है जो एक इंडेक्स को ट्रैक करता है ईटीएफ, बहुत सारे स्टॉक का एक संग्रह हो सकता है या बहुत सारे कमोडिटी का एक संग्रह हो सकता है। ईटीएफ को ट्रेड करना बहुत ही आसान होता है यह भी स्टॉक की तरह ही स्टॉक एक्सचेंज(Stock Exchange) पर ट्रेड किया जाता है,और इसे पूरे दिन खरीदा और बेचा जा सकता है।
Exchange traded fund (ईटीएफ) म्यूचुअल फंडों की तुलना में कई लाभ प्रदान करते हैं, जिनमें कम लागत, पोर्टफोलियो डायवर्सिफिकेशन और इंट्राडे में ट्रेडिंग करने की क्षमता शामिल है।
भारत में कुछ सबसे लोकप्रिय ईटीएफ में निफ्टी BEES, सेंसेक्स BEES और गोल्ड BEES शामिल हैं।
ईटीएफ NFO न्यू फंड ऑफर के बाद में शेयर मार्केट में ट्रेड के लिए उपलब्ध होते हैं NFO न्यू फंड ऑफर के बाद यह फंड स्टॉक एक्सचेंज पर लिस्ट हो जाता है और वहां से हम कभी भी खरीद और बेच सकते हैं और अपना पैसा इन्वेस्ट कर सकते हैं।
ईटीएफ का मतलब – ETF meaning in Hindi
ईटीएफ का हिंदी अर्थ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड होता है, ईटीएफ किसी विशेष स्टॉक मार्केट इंडेक्स या स्टॉक के संग्रह के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं।
ईटीएफ फुल फॉर्म – ETF full form In Hindi
ईटीएफ फुल फॉर्म अर्थात ETF का पूरा नाम एक्सचेंज ट्रेडेड फंड(Exchange traded fund ) होता है etf के अंतर्गत निवेशक को कई प्रकार के शेयर बांड और सिक्योरिटीज प्रदान किए जाते हैं जिससे वह अपना पैसा इन्वेस्ट करके अच्छा रिटर्न पा सके ।
ईटीएफ के प्रकार – ETF कितने प्रकार के होते हैं
ईटीएफ के तीन मुख्य प्रकार हैं:
इक्विटी ईटीएफ
इक्विटी ईटीएफ एक प्रकार का एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो किसी भी कंपनी के शेयर्स में और स्टॉक के संग्रह में निवेश करता है। इक्विटी ईटीएफ किसी विशेष मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, जैसे निफ्टी 50(Nifty) या सेंसेक्स(Sensex)। वे निवेशकों को शेयर बाजार में निवेश करने का एक विविध तरीका प्रदान करते हैं, और स्टॉक एक्सचेंज में स्टॉक की तरह ही उनका ट्रेडिंग किया जा सकता है।
बॉन्ड ईटीएफ
बॉन्ड ईटीएफ एक प्रकार का एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड है जो की बहुत सारे बॉन्ड के एक संग्रह में या टोकरी में निवेश करता है। बॉन्ड ईटीएफ बहुत सारे बॉन्ड से मिलकर बनता है इसमें विभिन्न प्रकार के बॉन्ड पाए जाते हैं जैसे सरकारी बॉन्ड या कॉर्पोरेट बॉन्ड हो सकते हैं।
सरकारी बांड सरकारों द्वारा जारी किए जाते हैं, और कॉर्पोरेट बांड कंपनियों द्वारा जारी किए जाते हैं।
कमोडिटी ईटीएफ
कमोडिटी ईटीएफ एक प्रकार का कमोडिटी योग संग्रह होता है या बहुत सारे कम्युनिटी मिलकर एक फंड का निर्माण करते हैं जिसे कमोडिटी एट कहते हैं कमोडिटी ईटीएफ किसी कमोडिटी या कमोडिटी की संग्रह की कीमत को ट्रैक करता है। कमोडिटी ईटीएफ का उपयोग धातु, ऊर्जा और कृषि उत्पादों सहित विभिन्न प्रकार की वस्तुओं में इन्वेस्ट करने के लिए किया जा सकता है।
वे उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हैं जो कमोडिटी में निवेश करना चाहते हैं लेकिन पर्सनल तरीके से कमोडिटी ट्रेडिंग करके नुकसान नहीं उठाना चाहते हैं।
ईटीएफ कैसे काम करते हैं – ईटीएफ निवेश कैसे काम करते हैं?
ईटीएफ एक इंडेक्स फंड होता है यह बहुत सारे फंडों का एक समूह होता है जिसे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड कहते हैं इसे स्टॉक एक्सचेंज या शेयर मार्केट पर खरीद बिक्री करते हैं ईटीएफ शेयर मार्केट पर निर्भर करता है जिस प्रकार बाजार में दूध महंगा हो जाने पर दही और पनीर भी महंगे हो जाते हैं उसी प्रकार शेयर मार्केट में हलचल आने से ईटीएफ में भी पर्याप्त रूप से बदलाव आते हैं
यह समझने के लिए कि ईटीएफ कैसे काम करते हैं, उनकी तुलना म्यूचुअल फंड से करना उपयोगी है। म्यूचुअल फंड भी निवेश फंड हैं जो निवेशकों से पैसा इकट्ठा करते हैं और विभिन्न संपत्तियों में निवेश करते हैं। हालाँकि, म्यूचुअल फंड आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, जिसका अर्थ है कि एक फंड मैनेजर निर्णय लेता है कि कौन सी संपत्ति खरीदनी और बेचनी है और कब खरीदनी और बेचनी है। इसमें बहुत अधिक शोध और ट्रेडिंगिक गतिविधि शामिल हो सकती है, जिससे निवेशकों के लिए ज्यादा खर्च हो सकता है।
ETF बाज़ार कैसे बढ़ा और क्यों?
कई कारकों के कारण हाल के वर्षों में ईटीएफ बाजार तेजी से बढ़ा है। सबसे पहले, ईटीएफ पारंपरिक म्यूचुअल फंडों की तुलना में कई फायदे प्रदान करते हैं, जिनमें कम लागत, अधिक विविधीकरण और इंट्राडे में ट्रेडिंग करने की क्षमता शामिल है।
दूसरे, सरकार ने ईटीएफ बाजार की वृद्धि को प्रोत्साहित करने के लिए कदम उठाए हैं। 2014 में, सरकार ने सीपीएसई ईटीएफ लॉन्च किया, जो केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों के बांड में निवेश करता है। 2019 में सरकार ने भारत बॉन्ड ETF भी लॉन्च किया. इन ईटीएफ ने निवेशकों के बीच ईटीएफ के बारे में तरलता और जागरूकता बढ़ाने में मदद की है।
तीसरा, पेंशन फंड और बीमा कंपनियों जैसे संस्थागत निवेशकों की ओर से ईटीएफ की मांग बढ़ रही है। ये निवेशक ईटीएफ की कम लागत और कर दक्षता से आकर्षित होते हैं। इन कारकों के परिणामस्वरूप, ईटीएफ बाजार के भविष्य में भी बढ़ते रहने की उम्मीद है।
etf me invest kaise kare – ईटीएफ में निवेश कैसे करें
ईटीएफ में निवेश करने के लिए, आपको एक डिमैट अकाउंट और ईटीएफ की पेशकश करने वाली ब्रोकरेज फर्म के साथ एक ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता होगी। जब आपके पास में यह कहते हैं तब आप आगे की प्रक्रिया फॉलो कर सकते हैं:
निवेश करने के लिए एक ईटीएफ चुनें। विभिन्न प्रकार के ईटीएफ उपलब्ध हैं, इसलिए अपना शोध करना और वह चुनना महत्वपूर्ण है जो आपके निवेश लक्ष्यों और आपके रिस्क लेने की क्षमता के अनुकूल हो।
तय करें कि आप कितना निवेश करना चाहते हैं। आप ईटीएफ की संपूर्ण इकाइयों या आंशिक इकाइयों में निवेश कर सकते हैं।
अपना आर्डर दें। एक बार जब आपने ईटीएफ का चयन कर लिया और तय कर लिया कि आप कितना निवेश करना चाहते हैं, तो आप अपने ब्रोकरेज फर्म के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से अपना ऑर्डर दे सकते हैं।
अपने निवेश की निगरानी करें. यह सुनिश्चित करने के लिए कि यह आपकी अपेक्षाओं के अनुरूप प्रदर्शन कर रहा है, अपने निवेश की निगरानी करना महत्वपूर्ण है।
आप नियमित आधार पर ईटीएफ की कीमत की जांच कर सकते हैं, और आप इसका प्रदर्शन इतिहास भी देख सकते हैं।
ईटीएफ का चुनाव कैसे करें
सही ईटीएफ का चुनाव करने के लिए नीचे सूची में कुछ सुझाव दिए गए हैं:
आपके निवेश लक्ष्य: आप किस लिए निवेश कर रहे हैं? क्या आप सेवानिवृत्ति के लिए बचत कर रहे हैं? एक घर पर डाउन पेमेंट? या बस अपनी संपत्ति बढ़ाने की कोशिश कर रहे हैं? आपके निवेश लक्ष्य आपको यह निर्धारित करने में मदद करेंगे कि आपको किस प्रकार का ईटीएफ चाहिए।
आपके रिस्क लेने की क्षमता: आप कितना जोखिम लेने को तैयार हैं? ईटीएफ कम जोखिम से लेकर उच्च जोखिम तक हो सकते हैं। ऐसा ईटीएफ चुनना महत्वपूर्ण है जो आपकी जोखिम सहनशीलता के लिए उपयुक्त हो।
निवेश का समय – आप ईटीएफ को कब तक रखने की योजना बना रहे हैं? ईटीएफ एक लंबे समय वाला निवेश है। ऐसा ईटीएफ चुनना महत्वपूर्ण है जिसे आप लंबी अवधि के लिए रखना चाहते हैं।
- किसी भी ईटीएफ में निवेश करने से पहले, अपने लेवल पर अध्ययन अवश्य कर लें। प्रॉस्पेक्टस को ध्यान से पढ़ें और इसमें शामिल जोखिमों को समझें।
- किसी फाइनेंशियल एक्सपर्ट से सलाह लें उनसे बात करें. यदि आप निश्चित नहीं हैं कि कौन सा ईटीएफ आपके लिए सही है, तो किसी वित्तीय सलाहकार से बात करें। वे आपकी ज़रूरतों और लक्ष्यों का आकलन करने और आपके पोर्टफोलियो के लिए सही ईटीएफ चुनने में आपकी मदद कर सकते हैं।
इन युक्तियों का पालन करके, आप अपने निवेश लक्ष्यों के लिए सही ईटीएफ चुन सकते हैं और एक विविध पोर्टफोलियो बनाना शुरू कर सकते हैं जो आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करेगा।
ईटीएफ के फायदे- etf ke fayde in hindi
ईटीएफ में निवेश करने के कई कारण हैं, जिनमें शामिल हैं:
पोर्टफोलियो में विविधता
ईटीएफ परिसंपत्ति वर्गों, क्षेत्रों और क्षेत्रों में विविधीकरण प्रदान कर सकते हैं। इससे पोर्टफोलियो में जोखिम और अस्थिरता को कम करने में मदद मिल सकती है।
कम खर्च:
ईटीएफ आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम लागत वाले होते हैं, जो लंबे समय में निवेशकों का पैसा बचा सकते हैं।
तरलता/ लिक्विडिटी
ईटीएफ अत्यधिक तरल होते हैं, जिसका अर्थ है कि इन्हें आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है। यह उन निवेशकों के लिए मददगार हो सकता है जिन्हें अपना पैसा जल्दी से प्राप्त करने की आवश्यकता है।
निवेश में पारदर्शिता :
ईटीएफ पारदर्शी होते हैं, जिसका अर्थ है कि निवेशकों को ठीक-ठीक पता होता है कि वे किसमें निवेश कर रहे हैं। इससे जोखिम को कम करने में मदद मिल सकती है और निवेश के बारे में सोच-समझकर निर्णय लेना आसान हो सकता है।
प्रोफेशनल मैनेजमेंट
कई ईटीएफ प्रोफेशनल मैनेजर से मैनेज किए जाते हैं जो की आने वाले नए-नए निवेशकों को काफी हद तक एकशांति प्रदान करते हैं और एक विश्वास दिलाते हैं कि आपकापैसा हमारा पैसा है और आपको मुनाफादिलवाने की जहां तक कोशिश की जाएगी और, निवेशकों को मानसिक शांति प्रदान कर सकते हैं।
ईटीएफ उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है जो विविध, कम लागत, तरल, पारदर्शी और पेशेवर रूप से प्रबंधित निवेश की तलाश में हैं। हालाँकि, निवेश से पहले ईटीएफ से जुड़े जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है, जैसे ट्रैकिंग त्रुटि और व्यय अनुपात।
ईटीएफ का नुकसान – etf ke nuksan
ईटीएफ में निवेश के कुछ नुकसान हैं, जिनमें शामिल हैं:
- ट्रैकिंग त्रुटि: ईटीएफ अपने अंतर्निहित सूचकांक को पूरी तरह से ट्रैक नहीं कर सकते हैं, जिससे रिटर्न की हानि हो सकती है।
- सीमित ट्रेडिंगिक घंटे: ईटीएफ नियमित बाजार घंटों के दौरान एक्सचेंजों पर ट्रेडिंग करते हैं, जिससे निवेशकों की जब चाहें तब ट्रेडिंग करने की क्षमता सीमित हो सकती है।
- खर्चा: ईटीएफ की लागत अन्य निवेश विकल्पों, जैसे इंडेक्स फंड की तुलना में अधिक हो सकती है।
- जटिलता: ईटीएफ जटिल उपकरण हो सकते हैं, और निवेशकों को निवेश करने से पहले यह समझने की आवश्यकता हो सकती है कि वे कैसे काम करते हैं।
ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर – ETF vs Mutual Fund in Hindi
ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच एक और महत्वपूर्ण अंतर उनके ट्रेडिंग करने के तरीके का है। म्यूचुअल फंड दिन में एक बार, ट्रेडिंग दिवस के अंत में ट्रेडिंग करते हैं। दूसरी ओर, ईटीएफ स्टॉक की तरह ट्रेडिंग करते हैं। इसका मतलब यह है कि उन्हें पूरे ट्रेडिंगी दिन खरीदा और बेचा जा सकता है, जो निवेशकों को अधिक लचीलापन प्रदान कर सकता है।
ईटीएफ पारंपरिक म्यूचुअल फंड की तुलना में कई लाभ प्रदान करते हैं। वे आम तौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में कम लागत वाले, अधिक विविधीकृत और अधिक तरल होते हैं। यह उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जो शेयर बाजार या अन्य परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करने के लिए कम लागत वाले, विविध तरीके की तलाश में हैं।
यदि आप ईटीएफ के बारे में अधिक जानने में रुचि रखते हैं, तो ऑनलाइन और आपके स्थानीय पुस्तकालय में कई संसाधन उपलब्ध हैं। आप अपने वित्तीय सलाहकार से इस बारे में भी बात कर सकते हैं कि ईटीएफ आपके निवेश लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हैं या नहीं।
ईटीएफ व्यय अनुपात कितना है – etf expense ratio in hindi
ईटीएफ के लिए व्यय अनुपात वह शुल्क है जो फंड मैनेजर द्वारा फंड के संचालन की लागत को कवर करने के लिए लिया जाता है। व्यय अनुपात आम तौर पर 0.05% से 0.5% तक होता है, लेकिन कुछ ईटीएफ ऐसे भी हैं जिनका व्यय अनुपात 0.03% से भी कम है। ईटीएफ चुनते समय व्यय अनुपात एक महत्वपूर्ण कारक है, क्योंकि यह समय के साथ आपके निवेश रिटर्न पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकता है।
भारत में ईटीएफ का सबसे लोकप्रिय प्रकार कौन सा है?
इक्विटी ईटीएफ भारत में ईटीएफ का सबसे लोकप्रिय प्रकार है। भारत में ईटीएफ बाजार में उनकी हिस्सेदारी 90% से अधिक है। इक्विटी ईटीएफ किसी विशेष स्टॉक मार्केट इंडेक्स या स्टॉक की टोकरी के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं।यह उन नए निवेशक के लिए एक अच्छा ऑप्शन हैं जो शेयर बाजार या किसी विशेष क्षेत्र के प्रदर्शन को ट्रैक करना चाहते हैं। भारत में कुछ सबसे लोकप्रिय इक्विटी ईटीएफ में Nifty Bees, Sensex bees और Gold bees शामिल हैं
भारत में कितने ETFS हैं?
नेशनल स्टॉक एक्सचेंज पर आज के समय 150 से ज्यादा ईटीएफ मौजूद है
भारत में सबसे बड़ा ईटीएफ कौन सा है?
भारत में सबसे बड़ा etf SBI Nifty 50 है जो आज की समय सबसे ज्यादा ट्रेड किया जा रहा है
क्या हमें भारत में ईटीएफ में लाभांश मिलता है?
नहीं भारत में किसी भी ETF पर डिविडेंड नहीं मिलता है
क्या ईटीएफ सुरक्षित है?
ETF में भी मार्केट रिस्क बना होता है तो ऐसे मेंहम यह कह सकते हैं कि इसमें अभी भी बहुत ज्यादा जोखिम है