CAGR का मतलब (Compound annual Growth rate) चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। यह किसी निश्चित समय अवधि में निवेश की गईराशि का औसत वार्षिक वृद्धि दर का माप है। सीएजीआर (CAGR) की कैलकुलेशन करने के लिए किसी निवेश के अंतिम मूल्य को लेकर और प्रारंभिक मूल्य को घटाकर, फिर परिणाम को वर्षों की संख्या से विभाजित किया जाता है।
हमारे द्वारा कमाए गए पैसों कोइन्वेस्ट करने के लिए और उनके समय अनुसार विरोध करने के लिए हम विभिन्न प्रकार के म्युचुअल फंड्स(Mutual funds) शेयर मार्केट और बैंक(Bank) में FD में निवेश करते हैं जिससे कि समय अनुसार हमारे पैसों में साल दर साल ग्रोथ होती रहे और हमारा निवेश में रिटर्न बढ़ता जाए
हमारे निवेश पर मिलने वाले रिटर्न को आमतौर पर एक परसेंटेज के तौर पर दिखाया जाता हैजिसे हम एब्सलूट रिटर्न कहते हैं, अगरआपने अपना पैसा म्युचुअल फंड में निवेश किया है तो वहां पर दिखने वाले रिटर्न को CAGR के फॉर्म में दिखाया जाता है दर्शाया जाता है। CAGR क्या है ? Cagr meaning in Hindi चलिए विस्तार से जानते हैं
CAGR क्या है ? cagr kya hota hai
CAGR का मतलब चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। यह एक समयावधि में औसत वार्षिक वृद्धि दर का माप है। सीएजीआर (CAGR) की गणना अंतिम मूल्य और प्रारंभिक मूल्य को लेकर और वर्षों की संख्या से विभाजित करके की जाती है।
CAGR गणना का उदाहरण
यदि आपने 10 वर्षों के लिए 15% की वार्षिक ब्याज दर पर ₹2 लाख का निवेश किया है, तो आपकी अंतिम राशि ₹8,09,112 होगी। CAGR की गणना करने के लिए, आप निम्न सूत्र का उपयोग करेंगे:
CAGR किसी निवेश की एक निश्चित अवधि में कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट है। इसकी गणना इस प्रकार की जाती है:
- परिदृश्य: आप 10 वर्षों के लिए 15% की वार्षिक ब्याज दर पर ₹2 लाख का निवेश करते हैं।
- सूत्र: अंतिम राशि = आरंभिक राशि * (1 + R/100)^N
- प्रारंभिक राशि = ₹2 लाख
- R (ब्याज दर) = 15%
- N (निवेश अवधि) = 10 वर्ष
- गणना: अंतिम राशि = ₹2,00,000 * (1 + 15/100)^10 = ₹8,09,112
- CAGR सूत्र: CAGR = (अंतिम राशि / आरंभिक राशि)^(1/N) – 1 * 100
- गणना: CAGR = (₹8,09,112 / ₹2,00,000)^(1/10) – 1 * 100 = 17.46%
- व्याख्या: आपका निवेश 10 वर्षों में 17.46% CAGR की दर से बढ़ा।
हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि CAGR मार्केट में होने वाली अस्थिरता को ध्यान में नहीं रखता है। इसलिए, उच्च सीएजीआर (CAGR) वाला निवेश कम सीएजीआर (CAGR) वाले निवेश जितना अच्छा नहीं हो सकता है अगर पहले मार्केट में काफी ज्यादा वोलैटिलिटी रही तो।
शेयर बाजार में CAGR का अर्थ क्या है? – cagr meaning in hindi
CAGR का हिंदी में अर्थ चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर होता है CAGR चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर का संक्षिप्त रूप है। यह किसी विशेष समय अवधि में आपकी तरह निवेश की गई राशि का औसत वार्षिक वृद्धि दर अर्थातकंपाउंडिंग एनुअल ग्रोथ रेट का माप है।
शेयर मार्केट(Share market) में सीएजीआर (CAGR) का उपयोग स्टॉक, ईटीएफ(ETF) और अन्य निवेशों के ऐतिहासिक प्रदर्शन को मापने के लिए किया जा सकता है। इसका उपयोग विभिन्न निवेश रणनीतियों के प्रदर्शन की तुलना करने के लिए भी किया जा सकता है।
CAGR फुल फॉर्म क्या है? – cagr full form in hindi
CAGR का फुल फॉर्म (Compounding annual growth rate) कंपाउंडिंग एनुअल ग्रोथ रेट होता है जिसका हिंदी अर्थ चक्र वृद्धि वार्षिक वृद्धि दरहोता है
(CAGR) की गणना का सूत्र – cagr calculator formula In Hindi
सीएजीआर (CAGR) की गणना का सूत्र है:
CAGR = (Ending value / Initial value)^(1/n) – 1
सीएजीआर (CAGR) = (अंतिम मूल्य/प्रारंभिक मूल्य)^(1/एन) – 1
जिसमें
- सीएजीआर का अर्थ (CAGR) चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है
- अंतिम मूल्य का अर्थ अवधि के अंत में निवेश का मूल्य है
- प्रारंभिक मूल्य अवधि की शुरुआत में निवेश का मूल्य है
n अवधि में वर्षों की संख्या है
उदाहरण के लिए, यदि कोई निवेश $100 से शुरू होता है और एक वर्ष में $120 तक बढ़ जाता है, तो सीएजीआर (CAGR) 20% है। इसकी गणना इस प्रकार की जाती है:
सीएजीआर (CAGR) = (120/100)^(1/1) – 1 = 20%
Cagr calculate kaise kare – सीएजीआर की गणना कैसे की जाती है?
सरल वार्षिक वृद्धि दर (एसएजीआर(SAGR) ) एक निश्चित अवधि में किसी निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर का माप है। इसकी गणना निवेश के अंतिम मूल्य को लेकर और प्रारंभिक मूल्य को घटाकर, फिर परिणाम को अवधि में वर्षों की संख्या से विभाजित करके की जाती है।
एसएजीआर(SAGR) का सूत्र है:
Sagr = (अंतिम मूल्य – प्रारंभिक मूल्य) / वर्षों की संख्या
उदाहरण के लिए, यदि कोई निवेश 100 डॉलर से शुरू होता है और 2 साल की अवधि में बढ़कर 120 डॉलर हो जाता है, तो एसएजीआर(SAGR) 10% होगा।
एसएजीआर(SAGR) समय के साथ विभिन्न निवेशों की वृद्धि की तुलना करने के लिए एक उपयोगी मीट्रिक है। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एसएजीआर(SAGR) चक्रवृद्धि को ध्यान में नहीं रखता है, जो समय के साथ निवेश की वृद्धि को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकता है।
कंपाउंडिंग के साथ सीएजीआर (CAGR) की गणना करने के लिए, आप निम्न सूत्र का उपयोग कर सकते हैं:
सीएजीआर (CAGR) = [(अंतिम मूल्य/प्रारंभिक मूल्य)^(1/वर्षों की संख्या)] – 1
उदाहरण के लिए, पिछले उदाहरण के समान डेटा का उपयोग करते हुए, कंपाउंडिंग के साथ सीएजीआर (CAGR) 11.67% होगा।
समय के साथ निवेश की वृद्धि की तुलना करने के लिए सीएजीआर (CAGR) एक उपयोगी मीट्रिक है, लेकिन इसकी सीमाओं को समझना महत्वपूर्ण है। एसएजीआर(SAGR) चक्रवृद्धि को ध्यान में नहीं रखता है और विभिन्न चक्रवृद्धि अवधियों के साथ निवेश की तुलना करते समय यह भ्रामक हो सकता है।
वार्षिक रिटर्न के प्रकार – Annual growth rate types in hindi
वार्षिक रिटर्न दो प्रकार के होते हैं: सरल वार्षिक वृद्धि दर (एसएजीआर(SAGR) ) और चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (सीएजीआर (CAGR))।
सिंपल एनुअल ग्रोथ रेट – SAGR meaning in Hindi
सिंपल एनुअल ग्रोथ रेट जिसे सरल वार्षिक वृद्धि दर भी कहते हैं एसएजीआर(SAGR) (SAGR) एक निश्चित अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर है। इसकी गणना निवेश के अंतिम मूल्य को लेकर और प्रारंभिक मूल्य को घटाकर, फिर उस परिणाम को अवधि में वर्षों की संख्या से विभाजित करके की जाती है।
कंपाउंडिंग एनुअल ग्रोथ रेट –
सीएजीआर (CAGR) वार्षिक वृद्धि का अधिक सटीक माप है क्योंकि यह ब्याज या रिटर्न के चक्रवृद्धि प्रभाव को ध्यान में रखता है। इसकी गणना निवेश के अंतिम मूल्य को लेकर और प्रारंभिक मूल्य को घटाकर की जाती है, फिर उस परिणाम को 1/n की शक्ति तक बढ़ाया जाता है, जहां n अवधि में वर्षों की संख्या है।
एसएजीआर(SAGR) और सीएजीआर (CAGR) दोनों अलग-अलग समय अवधि के साथ निवेश की तुलना करने के लिए उपयोगी मीट्रिक हैं। हालाँकि, CAGR को आम तौर पर वार्षिक वृद्धि का अधिक सटीक माप माना जाता है।
cagr vs sagr in Hindi – cagr और sagr में अंतर
सीएजीआर (CAGR) और एसएजीआर(SAGR) दोनों वित्तीय मेट्रिक्स हैं जिनका उपयोग किसी समयावधि में निवेश की वृद्धि को मापने के लिए किया जाता है। हालाँकि, दोनों मेट्रिक्स के बीच कुछ महत्वपूर्ण अंतर हैं।
- CAGR का मतलब चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। यह चक्रवृद्धि को ध्यान में रखते हुए, एक निश्चित अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर को मापता है।
- SAGR का मतलब साधारण वार्षिक वृद्धि दर है। यह चक्रवृद्धि को ध्यान में रखे बिना, एक निश्चित अवधि में निवेश की औसत वृद्धि दर को मापता है।
- सीएजीआर (CAGR) और एसएजीआर(SAGR) के बीच मुख्य अंतर यह है कि सीएजीआर (CAGR) कंपाउंडिंग को ध्यान में रखता है, जबकि एसएजीआर(SAGR) ऐसा नहीं करता है। इसका मतलब यह है कि समान अवधि में समान निवेश के लिए सीएजीआर (CAGR) हमेशा एसएजीआर(SAGR) से अधिक होगा।
उदाहरण के लिए, यदि कोई निवेश एक वर्ष की अवधि में $100 से $120 तक बढ़ता है, तो सीएजीआर (CAGR) 20% है। हालाँकि, SAGR केवल 16.67% है। ऐसा इसलिए है क्योंकि सीएजीआर (CAGR) इस तथ्य को ध्यान में रखता है कि पहले वर्ष में निवेश में $20 की वृद्धि हुई, और फिर दूसरे वर्ष में $20 में अतिरिक्त $20 की वृद्धि हुई। दूसरी ओर, एसएजीआर(SAGR) , चक्रवृद्धि प्रभाव को ध्यान में रखे बिना, केवल $100 से $120 तक की वृद्धि को देखता है।
सीएजीआर (CAGR) समय के साथ वृद्धि का अधिक सटीक माप है, क्योंकि यह चक्रवृद्धि को ध्यान में रखता है। हालाँकि, SAGR को CAGR के एक सरल विकल्प के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है, खासकर जब विभिन्न चक्रवृद्धि अवधियों के साथ निवेश की तुलना की जाती है।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सीएजीआर (CAGR) और एसएजीआर(SAGR) दोनों केवल भविष्य की वृद्धि के अनुमान हैं। वे इसकी गारंटी नहीं देते कि कोई निवेश वास्तव में उस दर से बढ़ेगा।
सीएजीआर (CAGR) की सीमाएँ क्या हैं? – Cagr limitation in Hindi
सरल वार्षिक विकास दर (एसएजीआर(SAGR) ) मीट्रिक का उपयोग करने की कुछ सीमाएँ हैं।
एसएजीआर(SAGR) में कंपाउंडिंग का हिसाब नहीं है। इसका मतलब यह है कि यह इस तथ्य को ध्यान में नहीं रखता है कि रिटर्न का पुनर्निवेश किया जाता है और भविष्य की अवधि में अतिरिक्त रिटर्न अर्जित किया जा सकता है। परिणामस्वरूप, SAGR समय के साथ निवेश की वास्तविक वृद्धि को कम आंक सकता है।
विभिन्न चक्रवृद्धि अवधियों के साथ निवेश की तुलना करने पर एसएजीआर(SAGR) भ्रामक हो सकता है। उदाहरण के लिए, कम चक्रवृद्धि अवधि वाले निवेश में लंबी चक्रवृद्धि अवधि वाले निवेश की तुलना में अधिक एसएजीआर(SAGR) होगा, भले ही दोनों निवेशों की वास्तविक वृद्धि दर समान हो।
एसएजीआर(SAGR) जोखिम का अच्छा माप नहीं है। यह किसी निवेश की अस्थिरता को ध्यान में नहीं रखता है, जो इसके दीर्घकालिक विकास पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकता है।
कुल मिलाकर, समान चक्रवृद्धि अवधि के साथ निवेश की वृद्धि की तुलना करने के लिए एसएजीआर(SAGR) एक उपयोगी मीट्रिक हो सकता है। हालाँकि, निर्णय लेने के लिए इसका उपयोग करते समय इसकी सीमाओं के बारे में जागरूक होना महत्वपूर्ण है।
शेयर बाजार में CAGR का अर्थ क्या है?
शेयर बाजार में CAGR का अर्थ कंपाउंडिंग एनुअल ग्रोथ रेट होता है
सीएजीआर हाई या लो होना चाहिए?
सीएजीआर हाई या लो होना चाहिए यह प्रश्न काफी ज्यादा मुश्किल में डालता है क्योंकि CAGR हाई हो कम हो , इस बात पर भी निर्भर करता है की मार्केट में पहले वोलैटिलिटी ज्यादा थी या कम थी , क्योंकि कभी-कभी हाई CAGR वाला इन्वेस्टमेंट भी नुकसानदायक होता है
सीएजीआर का उपयोग किस लिए किया जाता है?
सीएजीआर का उपयोग सालाना एनुअल ग्रोथ निकालने के लिए किया जाता है